Procedura KYC în Cazinourile Online Românești

De ce îți cer cazinourile poză cu buletinul, cardul bancar, și facturi recente? Cât durează verificarea și cum se face mai exact?🤔 De ce nu pot avea două persoane din aceeași locuință cont la același cazino? 🧐 Află toate răspunsurile  la întrebările tale despre procedura KYC din rândurile de mai jos!

Procedura KYC (Know Your Customer) este practicată de toate cazinourile online licențiate din țară. Fie că vorbim de jocuri tip casino sau pariuri sportive, trebuie să treci prin acest proces de verificare a identității pentru a utiliza contul tău de jucător și pentru a face depuneri și retrageri.

În acest articol vom discuta pe larg despre KYC la casino și pașii de urmat pentru a parcurge această procedură cu succes. Îți vom explica de ce au cazinourile nevoie de informații despre tine, domiciliul tău și datele tale bancare și vom analiza procedurile KYC de la cele mai populare cazinouri licențiate din România.

Ce este procedura KYC casino?

Know Your Customer este un proces pe care jucătorii de jocuri de noroc trebuie să îl parcurgă pentru a demonstra cazinourilor că sunt într-adevăr cine susțin că sunt în formularul de înregistrare.

Procedura KYC nu este nouă și nici proprie țării noastre. Majoritatea statelor lumii solicită ca organizatorii de jocuri de noroc să aibă o evidență clară a jucătorilor activi și inactivi.  

Ce informații trebuie să furnizez despre mine?

Absolut toate cazinourile online românești îți vor cere numele complet, CNP-ul și o fotografie cu buletinul. Pentru a face dovada adresei, vei avea nevoie de o poză cu o factură recentă pe numele tău și la adresa menționată în formularul de înregistrare.

Bineînțeles, dacă ai de gând să faci depuneri și retrageri, va trebui să furnizezi și o dovadă a metodei de plată alese. Aici, procedura diferă de la o metodă la alta, după cum vei vedea în curând.

Dovada identității

Pentru a demonstra că datele personale completate în formularul de înregistrare sunt într-adevăr ale tale, va trebui să trimiți cazinoului o fotografie cu buletinul, permisul de conducere sau pașaportul.

Orice document ai alege, asigură-te că este valid, că fotografia trimisă este clară și că întregul act de identitate este cuprins în aceasta.

ATENȚIE! Imaginile în care documentul nu este vizibil în întregime (fie că vorbim de un colț sau o margine de câțiva milimetri, fără text) nu vor fi luate în considerare de majoritatea cazinourilor online!

Dovada adresei

Cea mai folosită metodă de a demonstra că locuiești la adresa menționată în forumarul de înregistrare la cazino este transmiterea unei poze cu o factură recentă pe numele tău și la adresa respectivă.

De obicei, cazinourile îți cer ca factura să nu fie mai veche de 3 luni și să fie de la un furnizor de servicii precum gaze, apă sau energie electrică. Cu toate acestea, sunt câteva cazinouri care acceptă și facturi de la magazine online cunoscute sau de la firme de curierat.

În cazul în care nu ai o astfel de factură pe numele tău însă locuiești la adresa respectivă, contactează serviciul de suport clienți al cazinoului. Specialiștii de acolo te vor ajuta să găsești o soluție alternativă de a demonstra că acela este domiciliul tău real.  

Dovada metodei de plată

În cadrul procedurii KYC la cazinouri online, verificarea metodei de plată este printre cei mai importanți pași.

După cum am menționat, procesul diferă de la metodă de plată la alta, după cum urmează:

  • Card de debit sau credit: o fotografie cu fața și spatele cardului în care să acoperi partea de mijloc din numărul de card și codul CVC/CVV. Practic, trebuie să lași vizibile numai primele 6 și ultimele 4 cifre din numărul de card de pe față. Pentru a fi eligibil, cardul tău trebuie să fie semnat. La fel ca în cazul documentului de identitate, toate colțurile și marginile cardului trebuie să fie vizibile.
  • Portofele electronice (Netteller, Skrill): o simplă captură de ecran (screenshot) în care sunt vizibile adresa de email, numărul contului și numele tău.
  • Cont bancar: un extras de cont sau o captură de ecran din sistemul de online banking al băncii cu care colaborezi, în care să fie vizibile detaliile contului și numele tău.

DE REȚINUT: una din regulile cazinourilor online este că metoda de plată aleasă pentru o depunere trebuie folosită și pentru retragerile câștigurilor survenite din acea depunere!

De ce au nevoie cazinourile de aceste informații?

Cazinourile online au nevoie de dovada identității, adresei și a metodei de plată pentru a se asigura în primul rând că ești major. După cum știi, este interzis ca persoanele sub 18 ani să participe la jocuri de noroc.

În al doilea rând, cazinourile vor să se asigure că nu ești pe lista neagră de jucători (cei care au încercat să fraudeze sistemul informatic al cazinoului sau care s-au autoexclus din cauza problemelor de dependență.

Care sunt pașii din procedura KYC?

Procesul Know Your Customer este unul complex, care prevede multiple verificări automate și manuale.

Știm că am prezentat multă informație nouă până acum, așa că am decis să simplificăm un pic procesul în câțiva pași care să te ajute să îți dai seama ce se întâmplă după ce furnizezi toate informațiile cazinoului.

  1. Completezi formularul de înregistrare cu informațiile despre tine. Aici sunt incluse numele de utilizator, parola, nume, prenume, CNP, adresă, etc.
  2. Trimiți documentele solicitate cazinoului. Fotografii cu actul de identitate, cardul, și o factură de utilități, de exemplu.
  3. Îți dai acordul pentru procesarea datelor cu caracter personal și te înregistrezi. Nu uita că unele cazinouri te obligă să fii de acord și cu primirea materialelor promoționale dacă vrei acces la bonusuri, promoții și oferte speciale.
  4. Cazinoul primește solicitarea ta și începe verificările automate. Primul pas este confirmarea că ai peste 18 ani, al doilea este compararea informațiilor furnizate de tine cu baza de date deja existentă. Dacă detaliile tale au fost găsite în baza de date, înseamnă că ai deja (sau ai avut) cont la acel cazino, prin urmare cererea ta va fi stearsă. Excepție fac situațiile în care ai șters contul din proprie inițiativă.
    Atenție: Cazinourile online tratează cu mare strictețe termenii și condițiile de utilizare. În cazul tentativelor de fraudare, persoanele în cauză primesc de cele mai multe ori interdicție pe viață la cazinoul respectiv și toate conturile le sunt șterse.
  5. Angajații cazinoului încep verificările KYC manuale asupra contului tău. Acestea se concentrează atât pe identitatea ta, cât și pe informațiile financiare transmise. Acum este momentul în care își intră în rol fotografiile cu documentele tale, întrucât acestea vor fi revizuite de un angajat al cazinoului online pentru a confirma că informațiile coincid iar tu ești într-adevăr cine susții că ești.
  6. Contul tău este verificat! Acum poți efectua depuneri și retrageri din contul tău de jucător la online casino. Felicitări! J

Cât durează procesul KYC la online casino?

În general, verificările automate amintite la pasul 4 se desfășoară instant. Cele care durează sunt, bineînțeles, verificările manuale. În general, acestea nu durează mai mult de 48 de ore lucrătoare și de cele mai multe ori un cont creat dimineața va fi deja confirmat până seara.

Notă: Dacă ai nelămuriri cu privire la verificarea contului tău, contactează serviciul de suport clienți al cazinoului! Nu încerca să deschizi alte conturi la același cazino întrucât riști să primești interdicție de la a mai juca la acel cazino!

Cum decurge procedura KYC la cazinourile românești?

Pentru că fiecare cazino și-a dezvoltat propria procedură KYC, am strâns mai jos informațiile de bază despre procesul de verificare a identității la cele mai cunoscute cazinouri licențiate din România.

ATENȚIE! Dacă nu îți verifici contul într-un termen de 30 de zile, acesta va fi închis și orice depunere făcută în perioada de activitate va fi virată către bugetul de stat.

Întrebări frecvente despre verificarea KYC la cazinouri

În această secțiune am strâns cele mai des întâlnite întrebări despre procedura de verificare a identității, adresei și metodei de plată la online casino.

De ce îmi cer cazinourile poză cu buletinul? 🤔

Cazinourile vor în primul rând să verifice că ești cine susții că ești și că ai împlinit deja 18 ani, limita legală de vârstă pentru a participa la jocuri de noroc pe teritoriul României.

În al doilea rând, cazinourile vor să se asigure că nu ești unul dintre clienții care au ales să se autoexcludă din cauza dependenței de jocuri de noroc. Cazinourile iau aceste limitări foarte în serios, prin urmare tratează cu strictețe astfel de cazuri. Dacă te numeri printre jucătorii care s-au autoexclus de la un cazinou, nu vei putea să îți deschizi un nou cont întrucât identitatea ta este deja în baza lor de date.

În al treilea rând, cazinourile solicită aceste informații pentru a menține tentativele de fraudare a sistemelor sub control. Probabil ai observat că majoritatea termenilor și condițiilor de utilizare a site-urilor de online casino menționează că este permis un singur cont de jucător pe adresă, IP, și/sau calculator.

În plus, articolul 110, alineatul 10 din Codul Fiscal al României menționează un barem de impozitare pentru veniturile care au ca sursă jocurile de noroc. Acum ceva timp, impozitarea se făcea prin completarea unor declarații de venit la retragerea fondurilor. În prezent, nu mai e nevoie să faci asta întrucât impozitarea se face direct la sursă (la cazinou), înainte să-ți primești câștigurile. Cu toate astea, statul român trebuie să știe cine generează aceste venituri la bugetul de stat.

Nu în ultimul rând, atât cazinourile online cât și cele offline luptă împotriva tranzacțiilor ilegale. Asta înseamnă orice tranzacție care este parte dintr-un proces de spălare de bani, tranzacționare de bunuri ilegale sau alte astfel de activități. Un cont asociat cu identitatea reală a unei persoane care intenționează să facă asta descurajează astfel de tentative.

Cum îmi folosesc cazinourile datele personale? 🤔

Cazinourile îți vor folosi datele numai pentru a face verificări în sistemele interne. Un număr restrâns de angajați instruiți să lucreze cu informații sensibile au acces la datele tale. Informațiile tale nu vor fi transmise nici către parteneri, nici către angajați care nu au strictă nevoie de ele pentru a-și desfășura activitatea.

Pe scurt, datele tale sunt în perfectă siguranță la orice cazinou online licențiat te-ai înscrie

Cum mă pot asigura că datele mele rămân confidențiale? 🤔

În primul rând, fiecare cazinou îți oferă acces la politica lor de confidențialitate și la termenii și condițiile de utilizare. Aici poți vedea exact cum fiecare companie își administrează baza de date cu clienți.

În al doilea rând, sistemele de securitate folosite de cazinouri sunt actualizate în permanență la cele mai recente standarde din industrie. Acest lucru e firesc, dacă ne gândim că o bază de date de cazino deține informațiile financiare ale tuturor clienților săi. Fiecare cazinou licențiat din România are o echipă de specialiști în securitate online al cărui singur scop este să se asigure că bazele lor de date sunt impenetrabile.

În al treilea rând, fiecare cazinou este audiat periodic pentru a verifica dacă respectă standardele industriei. Toate cazinourile recomandate de site-ul JocuriCazinouri.com sunt audiate și licențiate de către ONJN, însă cele care activează și în alte țări cu siguranță au trecut și audituri locale.

De ce îmi cer cazinourile verificarea metodei de plată? 🤔

Pentru a reduce tentativele de fraudă, cazinourile nu acceptă depuneri din conturi care aparțin altor persoane decât jucătorul. Cazinourile fac verificarea metodei de plată dacă alegi să depui bani prin card sau dintr-un portofel electronic.

Dacă depui de pe card, trebuie să trimiți poze cu fața și spatele cardului conform instrucțiunilor de mai sus. În cazul celor din urmă, o captură de ecran (screenshot) e mai mult decât suficientă pentru a verifica plata.  

Ar putea angajații cazinoului să facă tranzacții în numele meu? 🤔

Nu. Este imposibil ca angajații cazinoului să facă tranzacții folosindu-se de datele tale financiare din mai multe motive:

  1. Procedura de verificare a metodei de plată îți indică să acoperi câteva informații esențiale în procesul de plată online, cum ar fi partea de mijloc a numărului de card și codul CVC/CVV de pe spatele cardului. Fără aceste informații, nimeni nu poate face tranzacții în numele tău.
  2. Obligația legală a fiecărui operator de date cu caracter personal este să respecte Regulamentul General privind Protecția Datelor, iar cazinourile fac parte și ele din această categorie. Prin urmare, își selectează și instruiesc angajații având în permanență în vedere confidențialitatea jucătorilor.

De ce nu îmi pot face cont la un cazinou doar pentru că fratele meu are deja unul? 🤔

Pentru a preveni tentativele de fraudă, niciun cazinou din România nu permite două conturi de la aceeași adresă fizică sau IP.

Astfel, jucătorilor le este mai greu să fraudeze sistemul cazinoului și jocurile la care ar putea să se ajute reciproc (de exemplu, jocuri de masă cu jucători reali, de poker live, etc.)

De ce durează câteva zile verificarea contului și a documentelor? 🤔

Verificarea documentelor pe care le trimiți se face în 2 pași:

  1. Verificarea automată în baza de date a cazinoului, prin care sistemul informatic îți compară CNPul cu cele deja existente pentru a se asigura că nu ai deja cont sau ești în perioada de autoexcludere.
  2. Verificarea manuală, în timpul căreia un angajat al cazinoului se uită peste informațiile introduse de tine în formularul de înregistrare și le compară cu cele din documentele trimise. Tot în timpul acestui pas se verifică și dacă există alte conturi active de la adresa listată de tine, întrucât majoritatea cazinourilor nu acceptă mai mulți jucători din aceeași familie sau locuință.

De ce nu e suficient un selfie pentru verificarea identității? 🤔

cum se face verificarea identitatii la casino

Nu. Chiar dacă un selfie ar putea demonstra că nu ai mai avut cont la acel cazinou, acesta nu e un mod eficient de a face această verificare.

În plus, la fel cum am explicat mai sus, un cazinou trebuie să facă verificări amănunțite cu privire la datele tale, domiciliu, CNP.

Poate cazinoul să vadă câți bani am în contul bancar? 🤔

Nu. Indiferent de metoda de plată aleasă, cazinoul nu are nevoie să știe câți bani ai în contul bancar sau care e soldul portofelului tău electronic.

La verificarea plăților prin card bancar, evident, această informație nu se transmite, deci nu ai de ce să-ți faci griji în legătură cu asta. La verificarea unei alte metode care necesită trimiterea unui screenshot în timp ce ești logat pe platforma financiară în cauză, totuși, este posibil ca soldul să fie afișat pe ecran.

Trebuie să știi că e perfect în regulă să trimiți captura de ecran așa cum este ea, întrucât angajații cazinoului nu au ce să facă cu această informație. Cu toate astea, nici nu au nevoie de ea, deci dacă vrei să o acoperi poți parcurge următorii pași:

  1. Deschide captura de ecran folosind un program de editare foto precum Microsoft Paint.
  2. Desenează un dreptunghi peste soldul contului tău sau folosește radiera pentru a șterge acea informație.
  3. Salvează modificările și trimite imaginea cazinoului.

Pot să îmi acopăr poza de buletin dacă nu îmi place cum am ieșit în ea? 🤔

Nu. Toate cazinourile licențiate din România menționează că, pentru verificarea identității, poza trebuie să cuprindă intregul document de identitate.

Marginile și colțurile nu trebuie tăiate sau acoperite, lucru care este valabil și pentru restul suprafeței documentului.